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半数模型「不合规」 这家银行被罚

作者: Daniel　 日期:2017-11-20 16:00:58　阅读: 　来源:天维网编译
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【天维网 援引Stuff消息 Daniel编译】新西兰储备银行发现Westpac（西太平洋银行）的风险模型存在「严重的缺陷和不合规」问题，后者被迫在其资产负债表上持有更多现金。

储备银行宣布，在问题得到解决前，将要求Westpac New Zealand在每种形式的监管资本上都额外增持2个百分点。根据其与储备银行签署的运营协议约定，Westpac需要运行经认证的风险模型来计算需要持有的监管资本数量。

11月15日（周三），储备银行公布了Westpac在新西兰业务的独立报告的结果，发现在35个资本模型中有17个未获批准，此前还曾一度出现32个资本模型中有21个未获批准的情况。

运行未经批准的模型可能导致监管机构无法确定银行的贷款登记簿究竟存在多大风险，或者银行应该持有多少资本以确保客户资金的安全。

Westpac曾于2016年底时提出该行在监管披露程序中存在的违规现象——这一现象可以追溯到2008年。

储备银行在一份声明中表示，Westpac「实质上未能满足模型管理、流程和文件的要求」，已给予该行18个月的时间来纠正这些问题。「这一局面非常令人失望。能够以一家有内部模型的银行身份进行运作，这是一种需要高标准的特权，也需要承担相当大的责任。从这个角度看，Westpac没能达到我们的预期。」储备银行副行长Geoff Bascand说。

对Westpac的罚款可能不会有什么实际影响——该行在一份声明中表示，其目前的监管资本比率「足以满足这些增持（要求）」。Westpac还在声明中表示，对未能达到储备银行的要求「感到失望」，「（Westpac）知道（内部评级）认可银行应符合的高标准，并且已经采取一些措施来解决审查中发现的问题。」

储备银行表示，Westpac并未有意识地寻求减少监管资本，「虽然存在严重的缺陷和不合规情况，Westpac的监管资本看起来仍然远高于要求的水平。」


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