国际洗钱文件泄露：两家NZ银行巨头被点名！

【天维网援引NZ Herald消息】在一项对全球洗钱和全球银行的国际调查中，两家新西兰银行已被点名。因参与处理一项金额为180万美元的交易，ASB和BNZ的相关交易被这项调查标记为“可疑（suspicious）”。

美国新闻聚合平台Buzzfeed在近期的“周日突发新闻（Sunday broke news）”栏目中称，其已调查美国财政部金融犯罪执法网FinCEN（the US Financial Crimes Enforcement Network）披露的逾2100份报告，其中包含1999年至2017年之间涉及2万亿美元以上交易的相关可疑金融活动报告。

FinCEN是美国财政部下属机构，负责打击洗钱、恐怖分子融资和其他金融犯罪。据了解，FinCEN收集了数以百万计的此类可疑活动报告，并将其称为SAR（Suspicious Activity Report）。这些报告可供美国执法机构和其他国家金融情报机构使用。不过，Buzzfeed指出，FinCEN并没有迫使银行关闭洗钱活动。

这些文件还与88个国家的国际调查记者协会和100多家新闻机构共享。记者并没有看到原始文件，但ICIJ（International Consortium of Investigative Journalists，国际调查记者协会）网站上有按国家分类的具体相关数据可供查阅。

相关报告披露，ANZ在2016年7月27日的两笔交易中向ASB发送了196499美元，ASB在2013年6月14日和2013年6月26日的五笔交易中从中国招商银行收到了154万美元。

ASB首席风险官（chief risk officer）Carl Ferguson在一份声明中说，根据《 2009年反洗钱和反资助恐怖主义法（the Anti Money Laundering and Counter Financing of Terrorism Act 2009）》，银行需要负责向新西兰警察金融情报部门报告可疑交易，“警方会视需要与其他对口的行政辖区进行联络”。

Ferguson表示，ASB拥有现代化且有效的系统来监视和报告疑似非法的活动。“我们致力于在新西兰和全球范围内打击并帮助减少洗钱活动，我们非常重视报告义务。如果发现客户出现可疑交易或行为，我们会向警方报告。在某些情况下，如果客户的交易行为明显不合适或违反了我们的法律义务，我们也会与客户解除合作关系。”他说。

据ICIJ披露，2011年11月14日和2013年1月9日，BNZ又通过四笔交易将78312美元通过英国渣打银行转移到台湾玉山银行。BNZ一发言人表示，BNZ已在2011年至2013年期间再次审查了上述交易，当时并未发现交易相关的流程和管理方面的问题。“作为一家受到严格监管的银行，我们必须对与洗钱、制裁和恐怖主义融资有关的所有事项保持高度警惕。”该发言人表示，BNZ会不断审查和加强银行内部管理，以应对不断变化的法规和营商环境。

ICIJ称，其是出于公共利益考虑而公布部分数据的。其表示：“虽然部分交易不一定会触犯法律或有其他不当行为，但这些交易被标记为‘可疑’。在某些情况下，这些交易或与腐败、欺诈、逃避制裁或其他犯罪有关的交易挂钩。”

对于犯罪分子而言，他们常常利用洗钱来掩饰其非法获取的现金。新西兰于2011年推出了《 2009年反洗钱和打击资助恐怖主义法》。该法案于2013年6月20日全面生效。它规定了新西兰的金融机构、赌场、虚拟资产服务提供商、会计师、律师、房产律师（conveyancers）和高价值经销商的义务，确保企业能够采取适当措施，发现和防范洗钱和恐怖主义相关的融资行为。