【天维网综合报道，记者Jacky Su】在疫情之下，财务顾问建议客户取出KiwiSaver和其他基金中的资金，转投低风险基金。这听起来似乎很正常，但实际上可能会造成违规。

近日，隶属于新西兰政府的金融市场管理局（FMA）向财务顾问Roger David Gannon发出公开警告，因为前者在疫情造成的市场波动后，向客户提供有关其KiwiSaver和其他投资的建议。

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极端市场更需适当建议

Roger David Gannon是Gannon Insurance Brokers的授权财务顾问（AFA），其于2020年3月向他的客户发送了一封详尽的电子邮件，建议客户将其在KiwiSaver计划和类似投资基金中的储蓄转移至低风险基金之中，原因是疫情可能会带来不确定性。

这名客户此后向FMA投诉。

2020年5月，FMA向Gannon发出正式警告，但未透露他的姓名。

FMA表示，其想通过此举向行业传递信息，即监管机构需在极端市场条件下提供适当建议。

在接下来数月中，FMA继续对Gannon进行调查，并发现了对其建议过程的进一步担忧。 FMA认为，在这种情况下公开警告是最合适的，因为FMA发现Gannon在整个调查过程中都与FMA充分合作。

规范法令两项规定

经过调查后，FMA确信Gannon违反了《 2008年财务顾问法》（FA Act），主要包括：

第22条，不符合披露要求（failing to meet disclosure requirements）

第33条，没有表现出一个财务顾问在类似情况下，应具备的合理的、注意的、富有技巧的服务。（failing to exercise care, diligence, and skill that a reasonable financial adviser would exercise in similar circumstances）

警告称：“ FMA认为，Gannon试图通过建议客户在短期内多次转换投资基金，却没有充分说明这样做的风险。在提供建议时，Gannon没有适当考虑每位客户的风险状况和个人情况。”

FMA监督总监James Greig表示：“ Gannon的建议是当时对市场动荡的一种下意识的反应，却未能达到为客户提供支持的预期标准。”

FMA认为，公开警告是适当的法规工具，可以用来实现相关合规操作并要求顾问对违反该法案的行为负责。对于FA Act第22和33条的违规行为并没有民事处罚。